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湖北省黃石市:全省首筆政采合同線上信用融資“誕生記”

中国青蛙彩票 发布时间: 2019年08月23日 10:03

湖北省黃石市:全省首筆政采合同線上信用融資“誕生記” 
 
中办国办印发的《关于促进中小企业健康发展的指导意见》(以下简称《指导意见》)要求“研究促进中小企业依托应收账款、供应链金融、特许经营权等进行融资”,旨在破解融资难融资贵问题,而湖北省黄石市启动的“政采合同线上信用融资”项目(简称“政采贷”)正是落实《指导意见》的具体探索,是指通过招标等获得政府采購合同的企业,可凭借相关采购合同,获得银行贷款。
  日前,交通银行黄石分行为某公司办理的一笔30万元政府采購订单融资款项顺利到账,标志着湖北省首笔政府采購贷线上融资业务成功办理,这与市财政局采取的有效举措是密不可分的。

  一、主动探索创新,研究建立互联互通“政采贷”系统。一是积极谋划。年初就联合市人行向市政府上报《关于启动黄石市“政采贷”项目缓解小微企业融资难问题的请示》,正式启动黄石市“政采贷”项目;并组织外地学习考察,形成《推动黄石市“政采贷”融资业务建议》,分别上报市政府和省财政厅,市政府和省财政厅要求迅速推进。二是制订规则。经多方、多次讨论,借鉴“他山之石”,结合黄石改革实际,在广泛征求采购人、金融机构、代理机构、供应商意见后,市财政、市人行、市政务服务和大数据管理局三家联合印发《黄石市政府采購合同线上信用融资实施意见》。三是合力推进。为加快“政采贷”项目各相关系统、数据、平台的对接、改造、升级及软硬件开发,专门设置了“政采贷”项目工作专班及项目小组,专班、小组多次开会研讨,到部门调研,充分考虑控制金融风险和最大限度支持中小企业发展,用足政采政策、优化方案流程,建立了财政、金融机构、采购人、供应商、政务服务和大数据管理局、人民银行应收账款融资服务平台等数据互联互通的“政采贷”系统,各银行可通过系统实时查看供应商政采信息。

  二、细化工作要求,确保中小企业融资款项落地。一是明确工作原则和参与方式。政采贷以“协同推进、市场运作、银企自愿、诚实守信”为原则,鼓励中小企业(中标供应商),不分政府采購项目的资金性质(含财政性资金和单位自有资金)、不分合同金额,在取得政府采購中标通知书后,通过“政采贷”系统向参与政府采購合同融资业务的金融机构申请办理融资,金融机构在人民银行应收账款融资服务平台注册用户后都可参与。二是明确各参与方工作职责、保障措施及管理要求。逐一细化压实了“市财政、人行、政务服务和大数据管理局、金融机构、采购单位、供应商、代理机构”等七方工作职责。明确了财政部门建立政采贷平台,人民银行加强业务督导,政务服务和大数据管理局按要求推送数据,金融机构创新开发线上融资产品、建立绿色通道、降低融资利率、明确时限、提供快捷服务,供应商要诚实守信,采购单位和政府采購代理机构要配合做好相关工作;并分别对参与方提出管理要求。三是明确细化融资具体操作流程。有融资需求的中标供应商根据金融机构提供的方案自行选择符合自身情况的金融产品,通过政采贷系统向金融机构提出融资申请;已与人民银行应收账款融资服务平台对接的金融机构均可通过该平台查看企业政府采購中标信息,接受企业通过平台提交的贷款申请,并依据政府采購合同和该项目财政预算资金情况,发放贷款;同时,财政部门和采购单位配合做好发放贷款银行账号锁定工作,让中小企业获得了新的信用融资渠道,金融机构因为有政府采購合同和项目预算资金保证,放心放贷,且通过线上完成相关贷款程序,实现了“信息多跑路,企业少跑腿”。

  三、加强协调推进,着力提升线上融资规模效益。黄石市政采规模年均40亿元,涉及近千家小微企业供应商,其融资需求约占年采购金额的30%左右,即黄石市政府采購量可拉动小微企业供应商12亿元左右的融资需求。目前,通过参与部门通力配合,系统开发已完成,政府采購系统、政府采購电子商城、政务服务和大数据管理局等各类数据信息已推送到“政采贷”系统,并按约定向人民银行应收账款融资服务平台推送政采信息。截至8月13日,推送“政采贷”系统计划备案3009条、合同备案2341条、中標公告141条、供应商信息134条。其中,有效推送人民银行应收账款融资服务平台20条。市交通银行、农业银行、中国银行、招商银行、中信银行等多家金融机构也正积极对接“政采贷”业务。其中,交行、光大、广发三家市级银行已开通“政采贷”业务,中行、中信、招行即将开通。

  黄石市政府采購合同线上信用融资平台开通后,将政府采購信息与金融信息对接,实现了财政、金融机构、中标企业、采购人、政务服务和大数据管理局、人民银行应收账款融资服务平台互联互通。这既解决了金融机构与企业之间的信息不对称问题,让政府采購的供应商信息、合同信息、中标(成交)信息等融资所需数据在平台里快速交互,为政采信息流换资金流创造了条件,便利了企业融资,也免除了抵押担保评估等系列流程及相关费用,简化了企业融资审批流程,大大提高融资效率、降低融资成本,为缓解全市中小微企业融资慢、融资难、融资贵问题发挥了积极作用。

  下一步,黃石市財政還將聯合市人行開展各試點金融機構、采購人、供應商企業等的“政采貸”融資業務專題培訓,著力提升線上融資規模效益,實現“信息流換資金流”,真正做到“普惠金融、服務企業”。

 
   来源:中国政府采購网

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